近日，湖南银行湘潭县支行在对公账户开户审核中，成功拦截一起可疑开户事件。客户预约开立单位基本存款账户并申请开通网银转账，支行上门尽调发现多处异常：注册地址为毛坯民房，仅一桌一椅；法定代表人对企业经营情况表述含糊，无法提供业务合同及流水，且神情紧张、刻意回避询问。尽调人员立即暂停开户流程并上报内控主管。

结合涉诈对公账户典型特征：空壳注册、法定代表人无实际经营参与、急于开通网银转账权限，支行判断该企业行为模式与不法分子利用空壳公司开立账户、为电诈及赌博等犯罪转移资金的“跑分”洗钱场景高度吻合，存在极高涉诈风险。随后，工作人员向法定代表人开展反诈与合规警示教育，明确告知出租、出借对公账户的法律后果，包括追究责任、账户冻结、纳入失信名单及限制金融服务等惩戒措施，并引用近期查处的空壳公司涉诈案例，引导其认清套路，主动放弃开户申请。

此次成功拦截，是支行落实对公账户全流程管控、强化涉诈风险前置拦截的具体成效。一直以来，支行通过常态化反诈培训、严格落实开户尽职调查、强化账户交易监测及警银联动，持续织密金融安全防护网。下一步，支行将继续压实账户管理主体责任，严把开户审核关口，常态化开展企业反诈宣传，切实守护金融消费者和企业资金安全，助力营造安全稳定的金融环境。

投稿人：胡佩