近日，湖南银行湘潭振湘支行严格落实开户尽职调查流程，成功拦截一起可疑开户业务，及时劝阻一名大学生陷入“买卖账户”骗局，避免其成为电信网络诈骗“工具人”。

当日，一名年轻客户到网点申请开立银行卡，称用于收取游戏账号交易款项，并明确要求开通一万元以上交易限额，且表示不能使用微信、支付宝收款。柜面人员发现其开卡用途特殊、限额要求异常，办理过程中手机还持续收到消息提示。经客户同意查看，发现所谓“买家”正远程指导其应对银行问询。工作人员判断该业务存在较高风险，随即停止开户流程，向客户讲解骗局套路，告知出租、出借、出售银行账户属违法行为，并启动警银联动机制。经民警核查确认，对方系诈骗团伙，所谓“买账号”实为骗取银行卡用于洗钱。客户幡然醒悟，放弃开户申请，并对网点及时劝阻表示感谢。

下一步，湖南银行振湘支行将持续强化账户风险防控，严格落实开户尽职调查要求，深化警银联动机制，加大反诈宣传力度，重点面向学生等易受骗群体开展精准宣教，切实守护客户资金安全，筑牢金融反诈防线。

投稿人：秦格朗