近日，湖南银行湘潭县支行在办理个人开户业务过程中，凭借严谨的业务流程和敏锐的风险识别能力，成功拦截一起异常开户事件，有效守护了金融消费者的资金安全，筑牢了银行反诈“第一道防线”。

事发当天，一名年轻客户前往湖南银行湘潭县支行申请开卡并开通手机银行，声称用于工资代发使用。柜员询问时发现其职业表述含糊、无法提供公司名，且开户用途前后矛盾。办理过程中频繁回复信息、神情紧张、回避询问。柜员当即暂定业务，经宣讲“出租、出售、出借银行卡”法律风险及“跑分”、“帮信”等案例后，客户承认受网友诱导，预开卡出售赚取高额报酬。事后，工作人员再次对客户进行反诈警示教育，引导其认清此类行为的法律风险和严重后果，最终客户放弃了开户申请，并对银行工作人员的及时提醒表示感谢。

此次成功拦截，是湖南银行湘潭县支行常态化开展反诈工作的缩影。一直以来，支行始终将防范电信网络诈骗作为重点工作，通过定期开展反诈知识培训、优化开户全流程风险核验、强化警银联动协作、常态化开展反诈宣传等多种方式，不断提升员工的风险识别能力和客户的反诈意识，切实筑牢金融反诈安全防线。下一步，支行将继续坚守金融为民初心，织密织牢反诈防护网，以实际行动守护群众的“钱袋子”安全。

投稿人：胡佩