近日，客户周某前往湖南银行湘潭振湘支行柜面办理大额现金支取业务。柜员办理业务核查时发现，该客户此前卡内并无流水，取现当日却有多笔小额测试交易。周某称资金用于在北京的姐夫治病，但表述含糊、前后矛盾，无法提供资金来源佐证，也无法提供交易对手联系方式，且急于取现。经办柜员高度警觉，立即暂停业务办理。

网点运营主管再次与客户深度沟通，讲解电信网络诈骗、帮信犯罪等典型案例，明确告知出借账户、代收陌生资金属违法行为。同时，工作人员第一时间报警，并上报客户异常行为及账户交易特征，协助警方线上核查。

经警方及反诈中心确认，该账户涉嫌被不法分子用于接收、流转涉诈赃款，拟支取资金确为洗钱环节中的可疑资金。我行依规对该账户采取止付措施，成功拦截涉案资金，阻断诈骗链条。此次拦截体现了一线员工敏锐的风险识别能力和警银联动的扎实成效。

投稿人：傅利华